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注意！詐騙、拒收貨物、拖延貨款、付款陷阱，你中過招嗎？
詐騙案件層出不窮，當(dāng)然更不分國界，出貨巴拉圭和墨西哥的外貿(mào)貨代們注意出貨風(fēng)險(xiǎn)！具體國內(nèi)詐騙案件小編也整理了一個(gè)實(shí)例供大家參考，各位外貿(mào)貨代人且出且謹(jǐn)慎啊！
詐騙案件卷土重來！ 出口巴拉圭的企業(yè)要當(dāng)心
國際貿(mào)易錯(cuò)綜復(fù)雜，部分海外買方利用信息不對(duì)稱騙取出口企業(yè)信任，詐騙手段層出不窮，令人防不勝防。近年來，希臘、保加利亞等國詐騙案件頻發(fā)，我省不少出口企業(yè)吃了暗虧。近期，又一國別項(xiàng)下發(fā)生多起買方詐騙案件，請(qǐng)外貿(mào)貨代們特別關(guān)注！ 謹(jǐn)防巴拉圭詐騙案件卷土重來 自2014年以來，由于巴拉圭及其鄰國巴西宏觀經(jīng)濟(jì)下滑，巴拉圭企業(yè)深受產(chǎn)品價(jià)格嚴(yán)重下跌影響。特別是農(nóng)業(yè)公司在采購肥料及農(nóng)業(yè)化學(xué)品時(shí)，收到貨物時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格相比采購價(jià)格降幅甚至能達(dá)50%。在此背景下，巴拉圭買方拖欠或者無法付款的情況時(shí)有發(fā)生。 由于巴拉圭對(duì)于進(jìn)口化學(xué)品較為嚴(yán)格，巴拉圭企業(yè)需拿到政府許可證并進(jìn)行登記，因此一些許多沒有許可證的小公司會(huì)用大公司的許可證，而大公司在限額不夠時(shí)會(huì)雇傭一些小公司進(jìn)行貿(mào)易，兩者各取所需。 另一方面，巴西對(duì)于進(jìn)口化學(xué)品的規(guī)定更為嚴(yán)苛，而在巴拉圭注冊(cè)新公司以及更改登記信息都相對(duì)容易，故而許多巴西人選擇在巴拉圭注冊(cè)公司，尤其城市Ciudad
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Este恰好靠近三國邊界，方便原材料加工后出口到鄰國。除此之外，巴拉圭經(jīng)營環(huán)境十分惡劣，買方之后為逃避付款責(zé)任，賄賂法官宣告破產(chǎn)的例子也屢見不鮮。根據(jù)海外渠道以往追償經(jīng)驗(yàn)，個(gè)別企業(yè)在追討過程中，哪怕已商定了付款計(jì)劃并進(jìn)行公證，他們后續(xù)都會(huì)提出各種理由拖延付款。
風(fēng)險(xiǎn)提示
當(dāng)前國際環(huán)境依然錯(cuò)綜復(fù)雜，不穩(wěn)定不確定性因素仍然較多，全球市場(chǎng)未有明顯好轉(zhuǎn)跡象，特別是部分國別或行業(yè)受宏觀因素影響整體風(fēng)險(xiǎn)偏高，因此，建議外貿(mào)貨代們?cè)诮灰字星形鸱潘删?，加?qiáng)對(duì)細(xì)節(jié)的敏感性，注重風(fēng)險(xiǎn)判斷和甄別。
風(fēng)險(xiǎn)提示
預(yù)警：墨西哥可能加征關(guān)稅！小心買家以此為由拒收或拖延付款！
自2019年1月起，墨西哥政府取消了高額關(guān)稅政策，即對(duì)鋼鐵及鋼鐵制品實(shí)行零稅率，紡織品、服裝及鞋類等恢復(fù)最惠國稅率15%至20%。2019年1月底關(guān)稅政策的調(diào)整，一度促進(jìn)了自中國進(jìn)口鋼鐵及紡織品、服裝和鞋類商品的需求。然而，該政策即將有所改變。 援引墨西哥《環(huán)球報(bào)》（El Universal）近日的消息，墨西哥新政府或?qū)⒅貑⒄魇占徔椘?、服裝和鞋類進(jìn)口高關(guān)稅政策，向原產(chǎn)自非自由貿(mào)易協(xié)定國的進(jìn)口成品鞋征收25%-30%的關(guān)稅，為期半年。 墨西哥總統(tǒng)安德烈斯?曼努埃爾?洛佩斯?奧夫拉多爾領(lǐng)導(dǎo)的當(dāng)局政府計(jì)劃向與墨西哥無自由貿(mào)易協(xié)定的國家的鋼鐵及紡織品、服裝和鞋類商品重新征收高額關(guān)稅，以支持當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)，并使墨西哥市場(chǎng)免于受到過低折扣或傾銷的影響。其經(jīng)濟(jì)部聲稱將計(jì)劃對(duì)與墨西哥無自由貿(mào)易協(xié)定的國家所進(jìn)口的鋼鐵和鋼鐵制品征收15%的關(guān)稅，對(duì)于紡織品、服裝和鞋類等商品，征收25%至30%的關(guān)稅。 墨西哥當(dāng)局稱，即使對(duì)于紡織品、服裝及鞋類征收30%的關(guān)稅，仍不足以彌補(bǔ)不公平貿(mào)易所造成的損失，因此可能在6個(gè)月后再次上調(diào)。 2018年底美國、墨西哥、加拿大三方簽署的新自由貿(mào)易協(xié)議中添加了一條歧視性條款，條款具體規(guī)定，如果任何一個(gè)成員國決定和“非市場(chǎng)”國家談判簽署自由貿(mào)易協(xié)議，必須提前三個(gè)月通知其他成員國，其他成員國可以選擇在6個(gè)月內(nèi)退出協(xié)定，組建他們自己的自由貿(mào)易協(xié)議?；谶@一規(guī)定，墨西哥要挑戰(zhàn)其最大貿(mào)易伙伴的代價(jià)是高昂的。借助新生效的《全面與進(jìn)步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定》（CPTPP），越南鞋企在墨西哥市場(chǎng)獲得明顯優(yōu)勢(shì)。 同為CPTPP成員國，2019年1月起墨西哥開始逐步下調(diào)原產(chǎn)自越南的鞋類商品的進(jìn)口關(guān)稅。根據(jù)協(xié)議，最晚到2031年，進(jìn)口稅率將從目前的27.1%下調(diào)為零。 有數(shù)據(jù)顯示，2013年至2017年間，墨西哥進(jìn)口原產(chǎn)自越南的鞋類商品金額以年均14%的速度增長，而同期，原產(chǎn)自中國的同類商品卻以年均3%的速度下滑。有媒體預(yù)測(cè)越南將很快取代中國成為墨西哥鞋類產(chǎn)品的最大進(jìn)口國。
風(fēng)險(xiǎn)提示
若新的關(guān)稅政策正式實(shí)施，買方將在貨物到港后被征收相比較之前更高的關(guān)稅，墨西哥買方可能會(huì)以此為借口拖延付款。 對(duì)于即將出臺(tái)的新政策，為避免買方以此為由拒收或拖延付款，建議外貿(mào)貨代們?cè)谀鞲缳I方下單前，提醒其貨物到港后將有可能受新政策影響而被征收15%至30%的關(guān)稅，并注明雙方約定的付款條件將不受任何關(guān)稅政策變化的影響。 新關(guān)稅政策目前尚未正式宣布實(shí)施，建議向墨西哥出口的企業(yè)留意相關(guān)信息。
下面是一起國內(nèi)比較典型的一起詐騙案件，各位外貿(mào)貨代們可以仔細(xì)看看，借鑒下經(jīng)驗(yàn)，以備不時(shí)之需。
現(xiàn)在的騙子可能比你還專業(yè)，熟練地利用各種漏洞來達(dá)到其賴賬的目的，福步上有網(wǎng)友@chenke217分享了這樣一個(gè)案例。
特殊的付款方式
浙江省內(nèi)某出口企業(yè)A參加了國內(nèi)某大型交易會(huì)，并在交易會(huì)上碰到了來自阿爾及利亞的縫紉機(jī)買家B。
A和B溝通后，A判斷出B應(yīng)該是一個(gè)專業(yè)買家。雙方對(duì)于產(chǎn)品、交易、價(jià)格的溝通均達(dá)成了一致，但卡在了付款方式上：
B要求付款方式為50%見單付款，50%托收； A要求30%預(yù)付款，剩余尾款70%見提單副本付款。
雙方就付款方式無法達(dá)成一致。最終，雙方各讓一步：
B支付20%的預(yù)付款，剩余尾款40%見單付款，40%DP AT SIGHT。單票貨物貨值金額約8萬美元。
買家回復(fù)緩慢
交易會(huì)結(jié)束以后，A從廣州回到了浙江，做PI并發(fā)郵件給買家確認(rèn)，等待買家預(yù)付款。B也按照PI要求，如期支付了20% 即16000美元的預(yù)付款。一切都非常順利，這看起來就是一筆再普通不過的貿(mào)易。
收到預(yù)付款后，A開始購買原材料，輔料，備貨生產(chǎn)。貨物裝船后，沒過多久A就拿到了提單。這時(shí)候，A掃描提單給B，郵件提示B可以付款了，付款以后好辦理接下來的托收業(yè)務(wù)。
這時(shí)候，B開始先是消失了幾天，遲遲沒有回復(fù)。過了幾天，B發(fā)郵件給A，說因?yàn)檫@段時(shí)間馬上進(jìn)入齋月，所以銀行付款也很慢。他去了銀行，銀行都沒時(shí)間給他辦理匯款。
買家發(fā)來水單
就這樣持續(xù)了一段時(shí)間，距貨物離境已經(jīng)有近二十天，距離到港也就十多天時(shí)間。雙方一直溝通著中間款的問題。
過了兩天B給了A一張水單（嚴(yán)格意義上應(yīng)該叫付款申請(qǐng)單，同樣有銀行蓋章），并告訴A，他已經(jīng)付款了，但是由于齋月，銀行到賬時(shí)間可能會(huì)比平常延時(shí)一些，讓A耐心等待。
A等了幾天，中間款3.2萬美元遲遲未到賬。眼看著貨物馬上就要到港，如果再不辦理托收，到時(shí)候貨物就要滯港，滯港費(fèi)滯箱費(fèi)……A想想以往，阿爾及利亞的銀行確實(shí)有時(shí)候辦理匯款會(huì)比一般銀行緩慢些。
于此同時(shí)，B也郵件催問A：中間款收到了么，貨物馬上就要到港了，你去銀行辦理托收了么？
貨物即將到港，再不辦理托收到時(shí)候就有可能時(shí)間不同。加上買家B不斷催促，A心想：我趁這段時(shí)間辦理了托收，等到銀行收到提單的時(shí)候，差不多中間款也到了，買家不付款，也拿不了提單。這似乎是緩解當(dāng)前緊急情況的不二選擇，于是A匆匆去銀行辦理了托收。
又過了一段時(shí)間，果然3.2萬美元到賬了。B還特意問A，是不是已經(jīng)收到了3.2萬美元的“中間款”。A回復(fù)是的，B還信誓旦旦的說：尾款估計(jì)也要等一段時(shí)間才會(huì)到，現(xiàn)在銀行付款實(shí)在是太慢了，然后給了A一張之前那樣類似的水單。
然后，A就一直默默地等那筆所謂的“尾款”。
40%的陷阱
實(shí)際上，出口企業(yè)A根本沒有收到中間款的3.2萬美元。他收到的3.2萬美元，其實(shí)是銀行托收的部分！
來回顧下結(jié)算方式：20%預(yù)付款，40%見單付款，40%銀行托收。
客戶在銀行辦完托收后，銀行提示買家付款贖單時(shí)，只要求買家支付40%的貨款即可。買家B的精明之處，就在于其巧妙的設(shè)計(jì)：40%見單付款，40%銀行托收。銀行只要收到40%貨款就放單，而出口企業(yè)A收到40%貨款后，以為是中間款，容易放松對(duì)剩余40%的追收。等到反應(yīng)過來，買家B已經(jīng)銷聲匿跡。
案件啟示
1. 現(xiàn)在的騙子，一定是專業(yè)領(lǐng)域的，因?yàn)槿绻辉谛袠I(yè)內(nèi)，通過溝通產(chǎn)品信息就容易輕易判斷。而行業(yè)內(nèi)的騙子，騙到貨物后可以輕而易舉的賣掉，然后消失，轉(zhuǎn)戰(zhàn)至另一地。所以，不要因?yàn)橘I家在產(chǎn)品上的專業(yè)性，而放松對(duì)于買家的警惕。 2. 對(duì)于特殊的結(jié)算方式，多問自己一句：為什么是這樣的結(jié)算方式？
來源：今日海運(yùn)